Synchrony Financial Aktie: Realtime-Kurs & Analyse (A117UJ | SYF)

TraderFox Scoring Systems:

Qualitäts-Check:

Ist die Aktie zum Investieren geeignet?
Synchrony Financial [SYF A117UJ US87165B1035]
WKN A117UJ
ISIN US87165B1035
Börsenwert: 21,146 Mrd. $
Kurs: 55,56 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.24 6,42
KUV.24 1,31
Div.24 1,80 %
Div.23 1,73 %
Qualitäts-Check 10/15
Wachstum und Stabilität (2/4)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum 5 Jahre3,91 %
Stabilität Umsatzwachstum 5 Jahre89,68 %
EPS-Wachstum 5 Jahre9,10 %
Stabilität EPS-Wachstum 5 Jahre68,82 %
Profitabilität / Rentabilität (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Eigenkapitalrendite21,71 %
Rendite auf das eingesetzte Kapital0,00 %
Nettogewinnmarge20,95 %
Kursentwicklung und Volatilität (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Volatilität5,00 %
Performance pro Jahr16,12 %
Kursstabilität52,46 %
Sicherheit und Bilanz (1/3)Im Vergleich
zum Markt
Finanzverschuldung12,94 %
EBIT / Verschuldung0,00
EBIT / Zinszahlungen0,00
Rote Flaggen (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)71
Zu hohes KGV? (oberes Dezil)97
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
2.411,30 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,37 %
Datenherkunft: Morningstar
39,15 % aller Aktien schneiden beim Qualitäts-Check besser ab als Synchrony Financial Schau sie Dir an!

Dividenden-Check:

Ist die Aktie geeignet, um hohe und stetige Dividendenzahlungen zu erhalten?
Synchrony Financial [SYF A117UJ US87165B1035]
WKN A117UJ
ISIN US87165B1035
Börsenwert: 21,146 Mrd. $
Kurs: 55,56 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.24 6,42
KUV.24 1,31
Div.24 1,80 %
Div.23 1,73 %
Dividenden-Rendite (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Durchschnitt 3 Jahre1,72 %
letztes Geschäftsjahr1,80 %
erwartet in diesem Jahr2,07 %
erwartet im nächsten Jahr2,16 %
Dividenden-Kontinuität (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Kontinuität9 Jahre
Dividenden-Stetigkeit 10 Jahre90,00 %
Wachstum (1/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Wachstum 10 Jahre-
Dividenden-Wachstum 5 Jahre3,06 %
Qualität des Unternehmens (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Stabilität Umsatzwachstum89,68 %
Finanzverschuldung12,94 %
Stabilität Nettogewinnmarge2,32
Ø Eigenkapitalrendite21,78 %
Rote Flaggen (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Ausschüttungsquote zu hoch58
relative Stärke74
hohe Volatilität41
Dividende je Aktie im Vergleich zum Gewinn
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
2.411,30 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,37 %
Datenherkunft: Morningstar

Wachstums-Check:

Finde Aktien, die nach oben durchstarten können. Riskant, aber reizvoll!
Synchrony Financial [SYF A117UJ US87165B1035]
WKN A117UJ
ISIN US87165B1035
Börsenwert: 21,146 Mrd. $
Kurs: 55,56 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Ums.Wachs. 2J 17,53 %
Ums.Wachs. TTM 6,27 %
Div.24 1,80 %
PEG Ratio TTM 1,56
Wachstums-Check 9/15
Wachstum (3/6)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum (TTM)6,27 %
Ø Umsatzwachstum 2 Jahre17,53 %
Umsatzwachstum Quartal (ggü. Vorjahr)-0,29 %
Ø EPS-Wachstum 2 Jahre18,14 %
EPS-Wachstum (TTM) negative Basis4,84 %
EPS-Wachstum Quartal (ggü. Vorjahr) negative Basis-39,75 %
Trend (4/5)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Monate-18,26 %
Performance 12 Monate20,31 %
Abstand 52-Wochenhoch21,81 %
Abstand GD200-2,26 %
Stabiles Kurswachstum 1 Jahr55,51 %
Finanzierbarkeit Wachstum (1/3)Im Vergleich
zum Markt
Börsenwert / Verschuldung (Kapitalaufnahme-Fähigkeit)1,24
Umsatz / Verschuldung (Verschuldung kontrollierbar)0,88
Rule-of-40 TTM71,38 %
Rote Flaggen (1/1)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)71
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
2.411,30 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,37 %
Datenherkunft: Morningstar
37,35 % aller Aktien schneiden beim Wachstums-Check besser ab als Synchrony Financial Schau sie Dir an!

Robustheits-Check:

Der Check zum Magazin "The Big Call". Robuste Aktien, die für langlaufende Call-Spekulationen gut geeignet sind.
Synchrony Financial [SYF A117UJ US87165B1035]
WKN A117UJ
ISIN US87165B1035
Börsenwert: 21,146 Mrd. $
Kurs: 55,56 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Perf. 10J 69,35 %
w. Volat. 1J 5,24 %
ø Drawdown 10J -36,12 %
ø Drawdown 3J -10,73 %
Robustheits-Check 3/15
Performance (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Jahre65,32 %
Performance 5 Jahre206,26 %
Performance 10 Jahre69,35 %
Volatilität (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Tagesvolatilität 200 Tage2,92 %
Tagesvolatilität 500 Tage2,31 %
Wochenvolatilität 50 Wochen5,24 %
Wochenvolatilität 200 Wochen4,97 %
DrawDown (0/4)Im Vergleich
zum Markt
ø Jahresdrawdown 10 Jahre-36,12 %
ø Jahresdrawdown 20 Jahre-
ø Monatsdrawdown 36 Monate-10,73 %
ø Monatsdrawdown 100 Monate-11,06 %
Robustheit in Abwärtsphasen (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 20 Tage0,79
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 65 Tage0,79
ø Outperformance (negative Tage), 20 Tage-1,00 %
ø Outperformance (negative Tage), 65 Tage-0,44 %
Volladj. Daten:
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
2.411,30 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,37 %
Datenherkunft: Morningstar
61,50 % aller Aktien schneiden beim Robustheits-Check besser ab als Synchrony Financial Schau sie Dir an!
Wichtig: Für den Qualitätscheck von Aktien den Hauptbörsenplatz auswählen, weil viele Bewertungskriterien vom Kurs, Volumen oder vom Vergleichsuniversum abhängen. Grundregel, mit der man eigentlich immer richtig liegt:
- Dollar-Indikation bei US-Aktien
- Euro-Indikation bei europäischen Aktien.

Wie hoch war die Performance der Synchrony Financial Aktie?

Lfd. Jahr 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015
-14,67 % +70,20 % +16,22 % -29,17 % +33,65 % -3,61 % +53,50 % -39,24 % +6,45 % +19,27 % +2,22 %

Synchrony Financial im Vergleich mit anderen Aktien aus der Peer Group

Ally Financial DI
Credit Acceptance DI
Edenred EI
FirstCash Holdings DI
Nelnet XNYS
OneMain Holdings DI
SLM DI
SoFi Technologies DI
Upstart Holdings DI
Western Union DI
Edenred 27,78
+1,37 % -6,85 % -12,41 % -14,64 % -31,47 % -41,36 % -12,91 % +1,68 %
OneMain Holdings 48,93
+0,67 % +17,35 % -3,21 % +4,76 % +17,36 % +5,96 % -4,10 % -2,18 %
SoFi Technologies 13,35
-5,31 % +30,52 % +56,65 % +54,77 % -13,80 % +0,64 %
Western Union 9,77
-7,75 % -13,25 % -20,98 % -17,11 % -10,60 % -11,07 % -7,65 % +0,00 %
SLM 31,92
+11,94 % +31,60 % +11,64 % +24,75 % +46,07 % +44,25 % +16,35 % -0,12 %
Upstart Holdings 48,41
-15,95 % -14,69 % +84,36 % +50,69 % -22,22 % +1,00 %
Ally Financial 33,51
+3,93 % +16,24 % -11,30 % -6,22 % +15,09 % +3,12 % -7,02 % +0,02 %
Credit Acceptance 493,00
+7,99 % +8,20 % +3,87 % -4,88 % +6,21 % -11,88 % +5,16 % -0,10 %
Nelnet 106,31
+9,59 % +18,70 % +9,12 % +9,58 % +6,77 % +21,07 % -0,47 % +0,78 %
Synchrony Financial 55,56
+5,27 % +24,40 % +4,85 % +14,42 % +42,12 % +70,20 % -14,67 % +0,17 %
FirstCash Holdings 133,91
+10,63 % +12,79 % +15,39 % +22,62 % +13,63 % -4,42 % +29,35 % -0,02 %

Seasonal Chart zu Synchrony Financial: Wann ist der beste Zeitpunkt, um die Synchrony Financial Aktie zu kaufen?

Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
Gewinn­häufig­keit 55 % 55 % 27 % 73 % 70 % 70 % 70 % 45 % 36 % 55 % 82 % 55 %
Ø Perfor­mance 2,3 % -0,1 % -9,3 % 3,3 % 2,0 % -0,3 % 3,4 % 1,5 % -1,8 % 2,8 % 9,0 % 1,5 %
max. Per­for­mance 28,0 %
2019
14,9 %
2021
5,5 %
2024
23,0 %
2020
8,4 %
2021
11,1 %
2017
21,2 %
2022
12,1 %
2014
6,4 %
2019
26,1 %
2022
22,5 %
2024
18,0 %
2023
min. Per­for­mance -10,0 %
2020
-12,0 %
2025
-44,7 %
2020
-19,0 %
2017
-3,4 %
2017
-25,4 %
2022
-13,3 %
2018
-10,7 %
2019
-13,9 %
2022
-8,2 %
2023
-10,0 %
2018
-12,6 %
2022
Der saisonale Chart zeigt, in welchen Monaten ein Wertpapier durchschnittlich besonders stark bzw. schwach war. Wir empfehlen, die saisonalen Charts trendbereinigt zu betrachten.
Stärkste Entwicklung
26.Sep bis 08.Dez
Schwächste Entwicklung
26.Jan bis 05.Apr
Mo Di Mi Do Fr
0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
Mo 0 %
Di 0 %
Mi 0 %
Do 0 %
Fr 0 %
Saisonales Investieren. In welchem Zeitraum wollen Sie investiert sein? Hier ist die Performance.
Kumulative Rendite
jährliche Performance
Tipp: Mit dem Aktienscreener haben Sie Zugriff auf folgende zyklischen Screener:
  • Sortieren Sie den Aktienmarkt nach der zyklischen Stärke in einem bestimmten Monat. Finden Sie heraus welche Aktie beispielsweise im März am stärksten ist.
  • Filtern Sie die Aktien nach der zyklischen Stärke an einem bestimmten Wochentag. Welche Aktie hat Dienstags eine auffällige, zyklische Stärke?
  • Top-Feature: Welche Aktien haben eine zyklische Auf- oder Abschwungphase in den kommenden X Tagen

Synchrony Financial Bewertung nach Fair Value

Fair-Value-Charts setzen historische Bewertungskennzahlen in Bezug zum aktuellen Kurs. Sei zeigen, ob eine Aktie auf Basis der historischen Bewertung gerade eher günstig oder teuer ist. Dieser Ansatz ist umstritten. Wissenschaftlich gilt das DCF-Verfahren als anerkannte Methode, um den fairen Wert einer Aktie zu bestimmen. Das DCF-Verfahren basiert allerdings auf zukünftigen Free-Cash-Flow-Schätzungen Der Vorteil von Fair-Value-Charts ist, dass sie auf tatsächllich vorhandenen und nicht auf geschätzten Daten basieren. Wir halten sie gut dafür geeignet, um abzuschätzen, ob Aktien mit etablierten Geschäftsmodellen derzeit zu euphorisch oder zu pessimistisch bewertet werden. Bitte beachten: Das KUV als Bewertungskennzahl ist stabiler als das KGV. Ein Gewinneinbruch führt zu höheren KGVs und damit unter Umständen auch zu höheren Fair-Values.

Setze Alarme auf deine Aktien

Kursalarme, Dividenden-Alarme, KGV-Alarme, Nachrichtenalarme, Kurslisten-Überwachung, ...

Alerts

Unterbewertete Aktien screenen

Mit Aktien RANKINGS kannst Du unterbewertete Aktien nach Fair-Value finden.

aktien RANKINGS

Synchrony Financial Gewinnflussdiagramm (Sankey): Wie verdient Synchrony Financial Geld?

Wachstumsanalyse
Umsatzwachstum 5 Jahre3,91 %
38 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

62,50 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

EPS-Wachstum 5 Jahre9,10 %
61 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

38,60 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenwachstum 5 Jahre
67 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

32,55 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Risikoanalyse
Health Trend: Piotroski F-Score 6 / 9
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Misst die Änderungen der Bilanzqualität. Geeignet für Value- & Turnaround-Aktien.

Bankruptcy-Risk (Altman Z-Score) 0,51
Distress
Distress Caution Safe

Ein Insolvenzprognoseverfahren das 3 Zustände einnehmen kann.

Bewertungs-Analyse 2024
Kurs-Gewinn-Verhältnis6,42
98 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

2,10 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Kurs-Umsatz-Verhältnis
71 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

28,70 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenrendite1,80 %
68 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

32,35 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Bilanz-Analyse 2024
Cash-Quote
69 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

30,85 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Eigenkapitalquote
21 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

78,90 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Basisfaktoren)
Value
70 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

29,75 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality
63 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

37,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Momentum
65 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

35,45 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Wachstum
65 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

34,80 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Volatility
46 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

54,00 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Kombinierte Faktoren)
Quality & Value
70 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

29,78 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Value & Momentum
84 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

16,20 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality & Momentum
68 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

31,70 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Momentum
71 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

29,50 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Quality
65 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

35,00 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Synchrony Financial - Aktuelles

Im letzten Geschäftsjahr ist der Umsatz von Synchrony Financial von 13,6 Mrd. USD auf 16,1 Mrd. USD um 18,3% gestiegen. Dabei stieg der Gewinn von 2,2 Mrd. USD auf 3,5 Mrd. USD um 56,3%. Die Nettogewinnmarge lag damit bei 21,7% ggü. 16,4% im Vorjahr. Am 24.04.2025 meldete Synchrony Financial die Q3-Zahlen für das Quartal, das am 31.03.2025 endete. Der Umsatz lag im Ergebniszeitraum bei 3,7 Mrd. USD (-0,3% ggü. Vorjahresquartal) und der Gewinn bei 757,0 Mio. USD (-41,5% ggü. Vorjahresquartal).

Synchrony Financial ist zum Vergleichsuniversum (USA 2000 (v)) günstig bewertet. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis auf Basis des letzten Geschäftsjahres beträgt 6,4 - gemessen daran sind 2,1% aller Aktien im Vergleichsuniversum günstiger bewertet. Mit einem Kurs-Umsatz-Verhältnis von 1,3 gehört Synchrony Financial zu den günstigsten 28,7% der Aktien. Synchrony Financial zahlt eine Dividende von 1,00 USD und hat damit eine Dividendenrendite von 1,8%. 32,4% aller Aktien im Vergleichsuniversum haben eine höhere Dividendenrendite.

Im letzten Jahr betrug die Dividende 1,00 USD und die Dividendenrendite auf Basis dessen 1,8%. Dieses Jahr wurde die Dividende um 4,2% gesteigert. Das durchschnittliche Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre beträgt 4,4% und das der letzten 5 Jahre 3,1%.

In den letzten 52 Wochen hat die Aktie von Synchrony Financial eine Rendite von 20,3% erzielt – und hat damit den Vergleichsindex um 12,3% geschlagen. In den vergangenen vier Wochen lag die Rendite bei 9,9% (Outperformance: 6,7%). Die Aktie markierte das 52-Wochenhoch am 23.01.2025 bei 70,93 USD. Derzeitig notiert der Preis bei 55,46 USD, womit sich die Aktie 21,8% unter ihrem 52-Wochenhoch befindet. Das 52-Wochentief markierte die Aktie am 07.04.2025 bei 40,54 USD. Seitdem konnte sich die Aktie auf 55,46 USD erholen und damit um 36,8% seit Tief zulegen.

Synchrony Financial wird maßgeblich durch auffällige Ausprägungen der Faktoren Size und Value charakterisiert. Für den Faktor Size hat das Unternehmen einen niedrigen Score von 21,8 von 100 – 78,2% aller Aktien im Auswahluniversum (USA 2000 (v)) haben für diesen Faktor also einen höheren Score. Aktien mit einem niedrigen Score für Size zeichnen sich durch eine hohe Marktkapitalisierung aus. Aktien mit niedriger Marktkapitalisierung haben in der Vergangenheit durchschnittlich besser performt als Aktien mit hoher Marktkapitalisierung. Weiterhin fällt der hohe Score von 70,2 für den Faktor Value auf. Aktien mit einem hohen Value-Score sind durch ein niedriges KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA, EV/EBIT sowie eine hohe Dividendenrendite charakterisiert.

Synchrony Financial - Dividenden

Synchrony Financial hat derzeit eine Dividendenrendite von 1,5 %. Die Ausschüttungsquote lag in den letzten 3 Jahren durchschnittlich bei 14 %.

Dividende 2024: 1,00 USD je Aktie (1,5 % Dividendenrendite)
Dividende 2023: 0,96 USD je Aktie (2,5 % Dividendenrendite)
Dividende 2022: 0,90 USD je Aktie (2,7 % Dividendenrendite)
Dividende 2021: 0,88 USD je Aktie (1,9 % Dividendenrendite)

Die Aktien mit den 5 höchsten Dividendenrenditen im S&P 500 sind gerade:
GE Aerospace (22,0 %)
3M Co. (16,3 %)
Walgreens Boots Alliance Inc. (13,3 %)
Ford Motor Co. (7,9 %)
Altria Group Inc. (7,6 %)

Andere Aktien aus der Branche "Credit Services" haben folgende Dividendenrenditen:
Western Union Co. (8,9 %)
Ally Financial Inc. (3,3 %)
SLM Corp. (1,7 %)
Discover Financial Services (1,6 %)
Synchrony Financial (1,5 %)