Discover Financial Services Aktie: Realtime-Kurs & Analyse (A0MUES | DFS)

TraderFox Scoring Systems:

Qualitäts-Check:

Ist die Aktie zum Investieren geeignet?
Discover Financial Services [DFS A0MUES US2547091080]
WKN A0MUES
ISIN US2547091080
Börsenwert: 35,953 Mrd. $
Kurs: 143,20 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.23 12,62
KUV.23 2,25
Div.23 1,90 %
Div.23 1,61 %
Qualitäts-Check 12/15
Wachstum und Stabilität (2/4)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum 5 Jahre8,17 %
Stabilität Umsatzwachstum 5 Jahre90,58 %
EPS-Wachstum 5 Jahre7,61 %
Stabilität EPS-Wachstum 5 Jahre46,09 %
Profitabilität / Rentabilität (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Eigenkapitalrendite34,15 %
Rendite auf das eingesetzte Kapital0,00 %
Nettogewinnmarge31,52 %
Kursentwicklung und Volatilität (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Volatilität4,84 %
Performance pro Jahr11,10 %
Kursstabilität62,78 %
Sicherheit und Bilanz (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Finanzverschuldung14,08 %
EBIT / Verschuldung0,00
EBIT / Zinszahlungen0,00
Rote Flaggen (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)56
Zu hohes KGV? (oberes Dezil)82
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2007
4.979,13 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
8,75 %
Datenherkunft: Morningstar
18,15 % aller Aktien schneiden beim Qualitäts-Check besser ab als Discover Financial Services Schau sie Dir an!

Dividenden-Check:

Ist die Aktie geeignet, um hohe und stetige Dividendenzahlungen zu erhalten?
Discover Financial Services [DFS A0MUES US2547091080]
WKN A0MUES
ISIN US2547091080
Börsenwert: 35,953 Mrd. $
Kurs: 143,20 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.23 12,62
KUV.23 2,25
Div.23 1,90 %
Div.23 1,61 %
Dividenden-Rendite (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Durchschnitt 3 Jahre1,61 %
letztes Geschäftsjahr1,90 %
erwartet in diesem Jahr1,97 %
erwartet im nächsten Jahr1,97 %
Dividenden-Kontinuität (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Kontinuität13 Jahre
Dividenden-Stetigkeit 10 Jahre100,00 %
Wachstum (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Wachstum 10 Jahre16,23 %
Dividenden-Wachstum 5 Jahre12,47 %
Qualität des Unternehmens (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Stabilität Umsatzwachstum90,58 %
Finanzverschuldung14,08 %
Stabilität Nettogewinnmarge2,20
Ø Eigenkapitalrendite27,90 %
Rote Flaggen (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Ausschüttungsquote zu hoch59
relative Stärke80
hohe Volatilität55
Dividende je Aktie im Vergleich zum Gewinn
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2007
4.979,13 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
8,75 %
Datenherkunft: Morningstar

Wachstums-Check:

Finde Aktien, die nach oben durchstarten können. Riskant, aber reizvoll!
Discover Financial Services [DFS A0MUES US2547091080]
WKN A0MUES
ISIN US2547091080
Börsenwert: 35,953 Mrd. $
Kurs: 143,20 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Ums.Wachs. 2J 14,55 %
Ums.Wachs. TTM 14,46 %
Div.23 1,90 %
PEG Ratio TTM -0,58
Wachstums-Check 11/15
Wachstum (4/6)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum (TTM)14,46 %
Ø Umsatzwachstum 2 Jahre14,55 %
Umsatzwachstum Quartal (ggü. Vorjahr)17,02 %
Ø EPS-Wachstum 2 Jahre-20,54 %
EPS-Wachstum (TTM) negative Basis-21,76 %
EPS-Wachstum Quartal (ggü. Vorjahr) negative Basis71,19 %
Trend (5/5)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Monate10,34 %
Performance 12 Monate55,67 %
Abstand 52-Wochenhoch3,67 %
Abstand GD20013,90 %
Stabiles Kurswachstum 1 Jahr89,15 %
Finanzierbarkeit Wachstum (1/3)Im Vergleich
zum Markt
Börsenwert / Verschuldung (Kapitalaufnahme-Fähigkeit)1,87
Umsatz / Verschuldung (Verschuldung kontrollierbar)0,89
Rule-of-40 TTM69,85 %
Rote Flaggen (1/1)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)56
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2007
4.979,13 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
8,75 %
Datenherkunft: Morningstar
16,50 % aller Aktien schneiden beim Wachstums-Check besser ab als Discover Financial Services Schau sie Dir an!

Robustheits-Check:

Der Check zum Magazin "The Big Call". Robuste Aktien, die für langlaufende Call-Spekulationen gut geeignet sind.
Discover Financial Services [DFS A0MUES US2547091080]
WKN A0MUES
ISIN US2547091080
Börsenwert: 35,953 Mrd. $
Kurs: 143,20 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Perf. 10J 122,94 %
w. Volat. 1J 4,60 %
ø Drawdown 10J -29,22 %
ø Drawdown 3J -10,87 %
Robustheits-Check 4/15
Performance (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Jahre12,12 %
Performance 5 Jahre76,76 %
Performance 10 Jahre122,94 %
Volatilität (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Tagesvolatilität 200 Tage2,08 %
Tagesvolatilität 500 Tage2,16 %
Wochenvolatilität 50 Wochen4,60 %
Wochenvolatilität 200 Wochen4,79 %
DrawDown (0/4)Im Vergleich
zum Markt
ø Jahresdrawdown 10 Jahre-29,22 %
ø Jahresdrawdown 20 Jahre-
ø Monatsdrawdown 36 Monate-10,87 %
ø Monatsdrawdown 100 Monate-10,24 %
Robustheit in Abwärtsphasen (1/4)Im Vergleich
zum Markt
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 20 Tage0,61
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 65 Tage0,38
ø Outperformance (negative Tage), 20 Tage-0,66 %
ø Outperformance (negative Tage), 65 Tage0,12 %
Volladj. Daten:
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2007
4.979,13 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
8,75 %
Datenherkunft: Morningstar
49,00 % aller Aktien schneiden beim Robustheits-Check besser ab als Discover Financial Services Schau sie Dir an!
Wichtig: Für den Qualitätscheck von Aktien den Hauptbörsenplatz auswählen, weil viele Bewertungskriterien vom Kurs, Volumen oder vom Vergleichsuniversum abhängen. Grundregel, mit der man eigentlich immer richtig liegt:
- Dollar-Indikation bei US-Aktien
- Euro-Indikation bei europäischen Aktien.

Wie hoch war die Performance der Discover Financial Services Aktie?

Lfd. Jahr 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014
+27,40 % +14,89 % -15,34 % +27,65 % +6,73 % +43,81 % -23,32 % +6,70 % +34,45 % -18,12 % +17,05 %

Discover Financial Services im Vergleich mit anderen Aktien aus der Peer Group

Ally Financial DI
Capital One Financial DI
Credit Acceptance DI
EDENRED EO 2 EI
Nelnet XNYS
OneMain Holdings DI
SLM DI
Synchrony Financial DI
Upstart Holdings DI
Western Union Company DI
EDENRED EO 2 34,56
+5,36 % -3,99 % -4,81 % -9,45 % -14,20 % +6,41 % -36,21 % +1,60 %
OneMain Holdings 45,94
+3,56 % +5,59 % +5,98 % -6,81 % +21,09 % +47,70 % -6,63 % +0,37 %
Western Union Company 11,62
-2,95 % -13,18 % -14,97 % -17,60 % -7,29 % -13,44 % -2,52 % +0,08 %
SLM 22,75
+10,03 % +22,44 % +26,95 % +9,08 % +21,47 % +15,18 % +19,01 % -0,42 %
Upstart Holdings 42,99
-48,31 % +41,31 % +209,08 % +5,22 % +0,24 %
Capital One Financial 151,21
+6,53 % +11,68 % +17,30 % -3,60 % +27,48 % +41,05 % +15,32 % +1,14 %
Ally Financial 35,25
+5,38 % +2,68 % +6,07 % -12,71 % +10,73 % +42,82 % +0,95 % +1,06 %
Credit Acceptance 449,18
+13,82 % -0,07 % +6,15 % -9,95 % +2,15 % +12,30 % -15,68 % +1,13 %
Nelnet 112,24
+9,90 % +13,33 % +14,07 % +10,58 % +18,06 % -2,79 % +27,23 % +0,81 %
Synchrony Financial 52,00
+7,95 % +9,86 % +15,88 % +1,35 % +29,50 % +16,22 % +36,17 % +1,59 %
Discover Financial Services 143,20
+8,59 % +13,36 % +21,88 % +3,72 % +24,84 % +14,89 % +27,40 % +0,78 %

Seasonal Chart zu Discover Financial Services: Wann ist der beste Zeitpunkt, um die Discover Financial Services Aktie zu kaufen?

Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
Gewinn­häufig­keit 40 % 73 % 53 % 67 % 53 % 73 % 60 % 40 % 53 % 57 % 93 % 57 %
Ø Perfor­mance -0,7 % 4,4 % -1,7 % 4,3 % -0,3 % 2,3 % 2,7 % -0,8 % 0,7 % 2,1 % 5,5 % 2,1 %
max. Per­for­mance 19,3 %
2023
16,8 %
2024
16,4 %
2013
20,5 %
2020
10,6 %
2020
13,7 %
2023
15,7 %
2019
9,4 %
2018
15,0 %
2010
14,9 %
2022
20,3 %
2016
20,9 %
2023
min. Per­for­mance -17,0 %
2015
-12,7 %
2020
-45,6 %
2020
-8,5 %
2017
-13,0 %
2010
-16,7 %
2022
-9,7 %
2023
-14,7 %
2023
-9,5 %
2022
-8,9 %
2018
-4,8 %
2021
-17,3 %
2018
Der saisonale Chart zeigt, in welchen Monaten ein Wertpapier durchschnittlich besonders stark bzw. schwach war. Wir empfehlen, die saisonalen Charts trendbereinigt zu betrachten.
Stärkste Entwicklung
27.Okt bis 14.Jan
Schwächste Entwicklung
14.Jan bis 22.Mär
Mo Di Mi Do Fr
0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
Mo 0 %
Di 0 %
Mi 0 %
Do 0 %
Fr 0 %
Saisonales Investieren. In welchem Zeitraum wollen Sie investiert sein? Hier ist die Performance.
Kumulative Rendite
jährliche Performance
Tipp: Mit dem Aktienscreener haben Sie Zugriff auf folgende zyklischen Screener:
  • Sortieren Sie den Aktienmarkt nach der zyklischen Stärke in einem bestimmten Monat. Finden Sie heraus welche Aktie beispielsweise im März am stärksten ist.
  • Filtern Sie die Aktien nach der zyklischen Stärke an einem bestimmten Wochentag. Welche Aktie hat Dienstags eine auffällige, zyklische Stärke?
  • Top-Feature: Welche Aktien haben eine zyklische Auf- oder Abschwungphase in den kommenden X Tagen

Discover Financial Services Bewertung nach Fair Value

Fair-Value-Charts setzen historische Bewertungskennzahlen in Bezug zum aktuellen Kurs. Sei zeigen, ob eine Aktie auf Basis der historischen Bewertung gerade eher günstig oder teuer ist. Dieser Ansatz ist umstritten. Wissenschaftlich gilt das DCF-Verfahren als anerkannte Methode, um den fairen Wert einer Aktie zu bestimmen. Das DCF-Verfahren basiert allerdings auf zukünftigen Free-Cash-Flow-Schätzungen Der Vorteil von Fair-Value-Charts ist, dass sie auf tatsächllich vorhandenen und nicht auf geschätzten Daten basieren. Wir halten sie gut dafür geeignet, um abzuschätzen, ob Aktien mit etablierten Geschäftsmodellen derzeit zu euphorisch oder zu pessimistisch bewertet werden. Bitte beachten: Das KUV als Bewertungskennzahl ist stabiler als das KGV. Ein Gewinneinbruch führt zu höheren KGVs und damit unter Umständen auch zu höheren Fair-Values.

Setze Alarme auf deine Aktien

Kursalarme, Dividenden-Alarme, KGV-Alarme, Nachrichtenalarme, Kurslisten-Überwachung, ...

Alerts

Unterbewertete Aktien screenen

Mit Aktien RANKINGS kannst Du unterbewertete Aktien nach Fair-Value finden.

aktien RANKINGS

Discover Financial Services Gewinnflussdiagramm (Sankey): Wie verdient Discover Financial Services Geld?

Wachstumsanalyse
Umsatzwachstum 5 Jahre8,17 %
60 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

39,65 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

EPS-Wachstum 5 Jahre7,61 %
59 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

40,85 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenwachstum 5 Jahre
90 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

10,08 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Risikoanalyse
Health Trend: Piotroski F-Score 5 / 9
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Misst die Änderungen der Bilanzqualität. Geeignet für Value- & Turnaround-Aktien.

Bankruptcy-Risk (Altman Z-Score) 0,54
Distress
Distress Caution Safe

Ein Insolvenzprognoseverfahren das 3 Zustände einnehmen kann.

Bewertungs-Analyse 2023
Kurs-Gewinn-Verhältnis12,62
82 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

17,60 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Kurs-Umsatz-Verhältnis
56 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

43,55 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenrendite1,90 %
69 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

31,05 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Bilanz-Analyse 2023
Cash-Quote
53 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

46,95 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Eigenkapitalquote
14 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

86,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Basisfaktoren)
Value
58 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

42,05 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality
75 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

24,90 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Momentum
77 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

22,60 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Wachstum
91 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

8,95 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Volatility
54 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

46,25 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Kombinierte Faktoren)
Quality & Value
72 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

28,15 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Value & Momentum
84 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

15,88 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality & Momentum
87 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

12,90 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Momentum
92 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

7,58 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Quality
91 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

8,85 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Scoring-Systeme für Discover Financial Services

Discover Financial Services - Aktuelles

Im letzten Geschäftsjahr ist der Umsatz von Discover Financial Services von 13,3 Mrd. USD auf 15,9 Mrd. USD um 18,9% gestiegen. Dabei fiel der Gewinn von 4,4 Mrd. USD auf 2,9 Mrd. USD um 33,1%. Die Nettogewinnmarge lag damit bei 18,5% ggü. 32,9% im Vorjahr. Am 31.07.2024 meldete Discover Financial Services die Q3-Zahlen für das Quartal, das am 30.06.2024 endete. Der Umsatz lag im Ergebniszeitraum bei 4,5 Mrd. USD (+17,0% ggü. Vorjahresquartal) und der Gewinn bei 1,5 Mrd. USD (+69,8% ggü. Vorjahresquartal).

Discover Financial Services ist zum Vergleichsuniversum (USA 2000 (v)) moderat bewertet. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis auf Basis des letzten Geschäftsjahres beträgt 12,6 - gemessen daran sind 17,6% aller Aktien im Vergleichsuniversum günstiger bewertet. Mit einem Kurs-Umsatz-Verhältnis von 2,3 gehört Discover Financial Services zu den günstigsten 43,5% der Aktien. Discover Financial Services zahlt eine Dividende von 2,70 USD und hat damit eine Dividendenrendite von 1,9%. 31,1% aller Aktien im Vergleichsuniversum haben eine höhere Dividendenrendite.

Im letzten Jahr betrug die Dividende 2,70 USD und die Dividendenrendite auf Basis dessen 1,9%. Dieses Jahr wurde die Dividende um 17,4% gesteigert. Das durchschnittliche Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre beträgt 15,3% und das der letzten 5 Jahre 12,5%.

In den letzten 52 Wochen hat die Aktie von Discover Financial Services eine Rendite von 57,8% erzielt – und hat damit den Vergleichsindex um 26,3% geschlagen. In den vergangenen vier Wochen lag die Rendite bei 11,3% (Outperformance: 7,7%). Die Aktie markierte das 52-Wochenhoch am 18.07.2024 bei 147,61 USD. Derzeitig notiert der Preis bei 143,20 USD, womit sich die Aktie 3,0% unter ihrem 52-Wochenhoch befindet. Das 52-Wochentief markierte die Aktie am 27.10.2023 bei 79,04 USD. Seitdem konnte sich die Aktie auf 143,20 USD erholen und damit um 81,2% seit Tief zulegen.

Discover Financial Services wird maßgeblich durch auffällige Ausprägungen der Faktoren Growth und Size charakterisiert. Für den Faktor Growth hat das Unternehmen einen hohen Score von 91,0 von 100 – 9,0% aller Aktien im Auswahluniversum (USA 2000 (v)) haben für diesen Faktor also einen höheren Score. Aktien mit einem hohen Growth-Score zeigen hohe Wachstumsraten beim Umsatz und EPS (ggü. Vorjahr, Vorjahresquartal sowie auf TTM-Basis). Weiterhin fällt der niedrige Score von 17,2 für den Faktor Size auf. Aktien mit einem niedrigen Score für Size zeichnen sich durch eine hohe Marktkapitalisierung aus. Aktien mit niedriger Marktkapitalisierung haben in der Vergangenheit durchschnittlich besser performt als Aktien mit hoher Marktkapitalisierung.

Discover Financial Services - Dividenden

Discover Financial Services hat derzeit eine Dividendenrendite von 2,4 %. In den letzten 10 Jahren wuchs die Dividende um durchschnittlich 13,8 % pro Jahr. Die Ausschüttungsquote lag in den letzten 3 Jahren durchschnittlich bei 15 %.

Dividende 2023: 2,70 USD je Aktie (2,4 % Dividendenrendite)
Dividende 2022: 2,30 USD je Aktie (2,4 % Dividendenrendite)
Dividende 2021: 1,88 USD je Aktie (1,6 % Dividendenrendite)
Dividende 2020: 1,76 USD je Aktie (1,9 % Dividendenrendite)

Die Aktien mit den 5 höchsten Dividendenrenditen im S&P 500 sind gerade:
Ford Motor Co. (10,3 %)
Altria Group Inc. (9,5 %)
Organon & Co. (7,8 %)
Walgreens Boots Alliance Inc. (7,6 %)
Verizon Communications Inc. (7,0 %)

Andere Aktien aus der Branche "Credit Services" haben folgende Dividendenrenditen:
OneMain Holdings Inc. (8,1 %)
Western Union Co. (7,9 %)
Ally Financial Inc. (3,4 %)
Synchrony Financial (2,5 %)
Discover Financial Services (2,4 %)