Western Union Aktie: Realtime-Kurs & Analyse (A0LA17 | WU)

TraderFox Scoring Systems:

Qualitäts-Check:

Ist die Aktie zum Investieren geeignet?
Western Union [WU A0LA17 US9598021098]
WKN A0LA17
ISIN US9598021098
Börsenwert: 3,564 Mrd. $
Kurs: 10,57 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.23 6,35
KUV.23 0,83
Div.23 8,76 %
Div.23 8,89 %
Qualitäts-Check 8/15
Wachstum und Stabilität (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum 5 Jahre-4,86 %
Stabilität Umsatzwachstum 5 Jahre-89,69 %
EPS-Wachstum 5 Jahre-2,21 %
Stabilität EPS-Wachstum 5 Jahre-47,66 %
Profitabilität / Rentabilität (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Eigenkapitalrendite215,54 %
Rendite auf das eingesetzte Kapital25,98 %
Nettogewinnmarge16,87 %
Kursentwicklung und Volatilität (1/3)Im Vergleich
zum Markt
Volatilität3,61 %
Performance pro Jahr-15,24 %
Kursstabilität-91,12 %
Sicherheit und Bilanz (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Finanzverschuldung32,53 %
EBIT / Verschuldung0,32
EBIT / Zinszahlungen8,08
Rote Flaggen (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)81
Zu hohes KGV? (oberes Dezil)96
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2006
585,25 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
-5,10 %
Datenherkunft: Morningstar
58,00 % aller Aktien schneiden beim Qualitäts-Check besser ab als Western Union Schau sie Dir an!

Dividenden-Check:

Ist die Aktie geeignet, um hohe und stetige Dividendenzahlungen zu erhalten?
Western Union [WU A0LA17 US9598021098]
WKN A0LA17
ISIN US9598021098
Börsenwert: 3,564 Mrd. $
Kurs: 10,57 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.23 6,35
KUV.23 0,83
Div.23 8,76 %
Div.23 8,89 %
Dividenden-Check 12/15
Dividenden-Rendite (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Durchschnitt 3 Jahre8,76 %
letztes Geschäftsjahr8,76 %
erwartet in diesem Jahr8,78 %
erwartet im nächsten Jahr8,76 %
Dividenden-Kontinuität (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Kontinuität18 Jahre
Dividenden-Stetigkeit 10 Jahre100,00 %
Wachstum (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Wachstum 10 Jahre6,52 %
Dividenden-Wachstum 5 Jahre4,34 %
Qualität des Unternehmens (2/4)Im Vergleich
zum Markt
Stabilität Umsatzwachstum-89,69 %
Finanzverschuldung32,53 %
Stabilität Nettogewinnmarge6,94
Ø Eigenkapitalrendite331,72 %
Rote Flaggen (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Ausschüttungsquote zu hoch81
relative Stärke34
hohe Volatilität86
Dividende je Aktie im Vergleich zum Gewinn
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2006
585,25 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
-5,10 %
Datenherkunft: Morningstar
15,80 % aller Aktien schneiden beim Dividenden-Check besser ab als Western Union Schau sie Dir an!

Wachstums-Check:

Finde Aktien, die nach oben durchstarten können. Riskant, aber reizvoll!
Western Union [WU A0LA17 US9598021098]
WKN A0LA17
ISIN US9598021098
Börsenwert: 3,564 Mrd. $
Kurs: 10,57 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Ums.Wachs. 2J -7,31 %
Ums.Wachs. TTM -4,39 %
Div.23 8,76 %
PEG Ratio TTM -3,58
Wachstums-Check 3/15
Wachstum (2/6)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum (TTM)-4,39 %
Ø Umsatzwachstum 2 Jahre-7,31 %
Umsatzwachstum Quartal (ggü. Vorjahr)-5,63 %
Ø EPS-Wachstum 2 Jahre-7,61 %
EPS-Wachstum (TTM) negative Basis-1,51 %
EPS-Wachstum Quartal (ggü. Vorjahr) negative Basis69,57 %
Trend (0/5)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Monate-8,06 %
Performance 12 Monate-9,38 %
Abstand 52-Wochenhoch24,37 %
Abstand GD200-12,11 %
Stabiles Kurswachstum 1 Jahr-71,43 %
Finanzierbarkeit Wachstum (0/3)Im Vergleich
zum Markt
Börsenwert / Verschuldung (Kapitalaufnahme-Fähigkeit)1,40
Umsatz / Verschuldung (Verschuldung kontrollierbar)1,63
Rule-of-40 TTM5,55 %
Rote Flaggen (1/1)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)81
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2006
585,25 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
-5,10 %
Datenherkunft: Morningstar
81,90 % aller Aktien schneiden beim Wachstums-Check besser ab als Western Union Schau sie Dir an!

Robustheits-Check:

Der Check zum Magazin "The Big Call". Robuste Aktien, die für langlaufende Call-Spekulationen gut geeignet sind.
Western Union [WU A0LA17 US9598021098]
WKN A0LA17
ISIN US9598021098
Börsenwert: 3,564 Mrd. $
Kurs: 10,57 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Perf. 10J -37,69 %
w. Volat. 1J 2,81 %
ø Drawdown 10J -26,81 %
ø Drawdown 3J -10,06 %
Robustheits-Check 10/15
Performance (0/3)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Jahre-39,96 %
Performance 5 Jahre-58,49 %
Performance 10 Jahre-37,69 %
Volatilität (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Tagesvolatilität 200 Tage1,35 %
Tagesvolatilität 500 Tage1,57 %
Wochenvolatilität 50 Wochen2,81 %
Wochenvolatilität 200 Wochen3,51 %
DrawDown (2/4)Im Vergleich
zum Markt
ø Jahresdrawdown 10 Jahre-26,81 %
ø Jahresdrawdown 20 Jahre-
ø Monatsdrawdown 36 Monate-10,06 %
ø Monatsdrawdown 100 Monate-8,62 %
Robustheit in Abwärtsphasen (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 20 Tage0,33
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 65 Tage0,18
ø Outperformance (negative Tage), 20 Tage0,42 %
ø Outperformance (negative Tage), 65 Tage0,35 %
Volladj. Daten:
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2006
585,25 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
-5,10 %
Datenherkunft: Morningstar
23,95 % aller Aktien schneiden beim Robustheits-Check besser ab als Western Union Schau sie Dir an!
Wichtig: Für den Qualitätscheck von Aktien den Hauptbörsenplatz auswählen, weil viele Bewertungskriterien vom Kurs, Volumen oder vom Vergleichsuniversum abhängen. Grundregel, mit der man eigentlich immer richtig liegt:
- Dollar-Indikation bei US-Aktien
- Euro-Indikation bei europäischen Aktien.

Wie hoch war die Performance der Western Union Aktie?

Lfd. Jahr 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014
-9,99 % -13,44 % -22,81 % -18,69 % -18,07 % +56,98 % -10,26 % -12,48 % +21,27 % 0,00 % +3,83 %

Western Union im Vergleich mit anderen Aktien aus der Peer Group

Credit Acceptance DI
Enova International DI
Federal Agricultural Mortgage XNYS
Navient DI
Nelnet XNYS
OneMain Holdings DI
Open Lending XNAS
PRA Group XNAS
SLM DI
Upstart Holdings DI
Federal Agricultural Mortgage 199,16
+21,13 % +18,63 % +28,90 % +18,18 % +32,18 % +69,66 % +4,15 % -0,07 %
OneMain Holdings 52,07
+3,49 % +3,83 % +3,01 % +1,19 % +25,05 % +47,70 % +5,64 % +0,30 %
Navient 14,32
-4,38 % +0,54 % +11,31 % -12,97 % -6,87 % +13,19 % -23,32 % +0,39 %
Western Union 10,57
-5,11 % -16,94 % -16,24 % -15,53 % -11,92 % -13,44 % -9,99 % -1,33 %
Enova International 97,22
+15,99 % +33,08 % +40,22 % +33,67 % +58,68 % +44,28 % +74,30 % +0,77 %
SLM 27,93
+10,57 % +25,11 % +22,64 % +13,52 % +30,05 % +15,18 % +46,21 % +0,51 %
Upstart Holdings 70,58
+9,37 % -22,69 % +127,73 % +209,08 % +67,54 % +3,19 %
Open Lending 5,88
-10,93 % -35,47 % -37,91 % -4,52 % +26,07 % -30,90 % -0,17 %
Credit Acceptance 468,74
+12,75 % +0,95 % +8,87 % -12,10 % -0,36 % +12,30 % -13,31 % +1,64 %
Nelnet 106,05
+8,51 % +12,37 % +11,85 % +2,81 % +8,79 % -2,79 % +20,21 % -0,06 %
PRA Group 20,85
-9,83 % -10,80 % -14,13 % -24,51 % -21,00 % -22,44 % -20,42 % -1,56 %

Seasonal Chart zu Western Union Co.: Wann ist der beste Zeitpunkt, um die Western Union Aktie zu kaufen?

Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
Gewinn­häufig­keit 67 % 47 % 60 % 53 % 47 % 53 % 73 % 33 % 47 % 40 % 60 % 50 %
Ø Perfor­mance 1,6 % -1,0 % 0,2 % 0,7 % -0,3 % -0,5 % 3,0 % -3,0 % -0,7 % -3,7 % 2,4 % 0,7 %
max. Per­for­mance 9,4 %
2018
14,8 %
2015
7,5 %
2010
7,6 %
2010
10,6 %
2013
8,0 %
2020
12,3 %
2020
7,6 %
2016
12,7 %
2010
14,3 %
2011
16,0 %
2020
12,8 %
2021
min. Per­for­mance -10,7 %
2014
-16,8 %
2020
-19,0 %
2020
-10,6 %
2022
-12,5 %
2010
-9,2 %
2022
-3,1 %
2011
-14,9 %
2011
-9,2 %
2020
-30,1 %
2012
-13,2 %
2021
-8,9 %
2018
Der saisonale Chart zeigt, in welchen Monaten ein Wertpapier durchschnittlich besonders stark bzw. schwach war. Wir empfehlen, die saisonalen Charts trendbereinigt zu betrachten.
Stärkste Entwicklung
31.Okt bis 08.Jan
Schwächste Entwicklung
03.Aug bis 31.Okt
Mo Di Mi Do Fr
0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
Mo 0 %
Di 0 %
Mi 0 %
Do 0 %
Fr 0 %
Saisonales Investieren. In welchem Zeitraum wollen Sie investiert sein? Hier ist die Performance.
Kumulative Rendite
jährliche Performance
Tipp: Mit dem Aktienscreener haben Sie Zugriff auf folgende zyklischen Screener:
  • Sortieren Sie den Aktienmarkt nach der zyklischen Stärke in einem bestimmten Monat. Finden Sie heraus welche Aktie beispielsweise im März am stärksten ist.
  • Filtern Sie die Aktien nach der zyklischen Stärke an einem bestimmten Wochentag. Welche Aktie hat Dienstags eine auffällige, zyklische Stärke?
  • Top-Feature: Welche Aktien haben eine zyklische Auf- oder Abschwungphase in den kommenden X Tagen

Western Union Co. Bewertung nach Fair Value

Fair-Value-Charts setzen historische Bewertungskennzahlen in Bezug zum aktuellen Kurs. Sei zeigen, ob eine Aktie auf Basis der historischen Bewertung gerade eher günstig oder teuer ist. Dieser Ansatz ist umstritten. Wissenschaftlich gilt das DCF-Verfahren als anerkannte Methode, um den fairen Wert einer Aktie zu bestimmen. Das DCF-Verfahren basiert allerdings auf zukünftigen Free-Cash-Flow-Schätzungen Der Vorteil von Fair-Value-Charts ist, dass sie auf tatsächllich vorhandenen und nicht auf geschätzten Daten basieren. Wir halten sie gut dafür geeignet, um abzuschätzen, ob Aktien mit etablierten Geschäftsmodellen derzeit zu euphorisch oder zu pessimistisch bewertet werden. Bitte beachten: Das KUV als Bewertungskennzahl ist stabiler als das KGV. Ein Gewinneinbruch führt zu höheren KGVs und damit unter Umständen auch zu höheren Fair-Values.

Setze Alarme auf deine Aktien

Kursalarme, Dividenden-Alarme, KGV-Alarme, Nachrichtenalarme, Kurslisten-Überwachung, ...

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Unterbewertete Aktien screenen

Mit Aktien RANKINGS kannst Du unterbewertete Aktien nach Fair-Value finden.

aktien RANKINGS

Western Union Co. Gewinnflussdiagramm (Sankey): Wie verdient Western Union Geld?

Wachstumsanalyse
Umsatzwachstum 5 Jahre-4,86 %
12 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

87,75 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

EPS-Wachstum 5 Jahre-2,21 %
42 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

57,60 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenwachstum 5 Jahre
71 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

29,05 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Risikoanalyse
Health Trend: Piotroski F-Score 7 / 9
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Misst die Änderungen der Bilanzqualität. Geeignet für Value- & Turnaround-Aktien.

Bankruptcy-Risk (Altman Z-Score) 1,02
Distress
Distress Caution Safe

Ein Insolvenzprognoseverfahren das 3 Zustände einnehmen kann.

Bewertungs-Analyse 2023
Kurs-Gewinn-Verhältnis6,35
97 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

3,35 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Kurs-Umsatz-Verhältnis
81 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

18,85 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenrendite8,76 %
97 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

3,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Bilanz-Analyse 2023
Cash-Quote
85 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

15,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Eigenkapitalquote
8 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

91,65 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Basisfaktoren)
Value
93 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

6,60 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality
84 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

16,35 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Momentum
25 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

74,65 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Wachstum
32 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

67,98 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Volatility
81 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

18,90 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Kombinierte Faktoren)
Quality & Value
99 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

0,67 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Value & Momentum
69 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

31,43 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality & Momentum
54 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

46,10 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Momentum
20 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

80,00 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Quality
58 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

42,15 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Western Union Co. - Aktuelles

Im letzten Geschäftsjahr ist der Umsatz von Western Union Co. von 4,5 Mrd. USD auf 4,4 Mrd. USD um 2,6% gefallen. Dabei fiel der Gewinn von 910,6 Mio. USD auf 626,0 Mio. USD um 31,3%. Die Nettogewinnmarge lag damit bei 14,4% ggü. 20,3% im Vorjahr. Am 23.10.2024 meldete Western Union Co. die Q3-Zahlen für das Quartal, das am 30.09.2024 endete. Der Umsatz lag im Ergebniszeitraum bei 1,0 Mrd. USD (-5,6% ggü. Vorjahresquartal) und der Gewinn bei 264,8 Mio. USD (+54,9% ggü. Vorjahresquartal).

Western Union Co. ist zum Vergleichsuniversum (USA 2000 (v)) günstig bewertet. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis auf Basis des letzten Geschäftsjahres beträgt 6,3 - gemessen daran sind 3,3% aller Aktien im Vergleichsuniversum günstiger bewertet. Mit einem Kurs-Umsatz-Verhältnis von 0,8 gehört Western Union Co. zu den günstigsten 18,9% der Aktien. Western Union Co. zahlt eine Dividende von 0,94 USD und hat damit eine Dividendenrendite von 8,8%. 3,3% aller Aktien im Vergleichsuniversum haben eine höhere Dividendenrendite.

Im letzten Jahr betrug die Dividende 0,94 USD und die Dividendenrendite auf Basis dessen 8,8%. Dieses Jahr wurde die Dividende um 0,0% gesteigert. Das durchschnittliche Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre beträgt 1,5% und das der letzten 5 Jahre 4,3%.

In den letzten 52 Wochen hat die Aktie von Western Union Co. eine Rendite von -9,4% erzielt – und hat damit den Vergleichsindex um -32,8% underperformt. In den vergangenen vier Wochen lag die Rendite bei -1,2% (Outperformance: 0,2%). Die Aktie markierte das 52-Wochenhoch am 08.03.2024 bei 14,19 USD. Derzeitig notiert der Preis bei 10,73 USD, womit sich die Aktie 24,4% unter ihrem 52-Wochenhoch befindet. Das 52-Wochentief markierte die Aktie am 12.11.2024 bei 10,51 USD. Seitdem konnte sich die Aktie auf 10,73 USD erholen und damit um 2,1% seit Tief zulegen.

Western Union Co. wird maßgeblich durch auffällige Ausprägungen der Faktoren Dividend und Value charakterisiert. Für den Faktor Dividend hat das Unternehmen einen hohen Score von 95,7 von 100 – 4,3% aller Aktien im Auswahluniversum (USA 2000 (v)) haben für diesen Faktor also einen höheren Score. Aktien mit einem hohen Dividend-Score tendieren zu hohen Dividenden-Ausschüttungen in den letzten Jahren und im laufenden Geschäftsjahr sowie zu einer wachsenden Dividende in den letzten 3 Jahren. Weiterhin fällt der hohe Score von 93,4 für den Faktor Value auf. Aktien mit einem hohen Value-Score sind durch ein niedriges KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA, EV/EBIT sowie eine hohe Dividendenrendite charakterisiert.

Western Union Co. - Dividenden

Western Union Co. hat derzeit eine Dividendenrendite von 7,9 %. In den letzten 10 Jahren wuchs die Dividende um durchschnittlich 6,5 % pro Jahr. Die Ausschüttungsquote lag in den letzten 3 Jahren durchschnittlich bei 47 %.

Dividende 2023: 0,94 USD je Aktie (7,9 % Dividendenrendite)
Dividende 2022: 0,94 USD je Aktie (6,8 % Dividendenrendite)
Dividende 2021: 0,94 USD je Aktie (5,3 % Dividendenrendite)
Dividende 2020: 0,90 USD je Aktie (4,1 % Dividendenrendite)

Die Aktien mit den 5 höchsten Dividendenrenditen im S&P 500 sind gerade:
Walgreens Boots Alliance Inc. (13,3 %)
Ford Motor Co. (10,3 %)
Altria Group Inc. (9,5 %)
Organon & Co. (7,8 %)
Verizon Communications Inc. (7,0 %)

Andere Aktien aus der Branche "Credit Services" haben folgende Dividendenrenditen:
OneMain Holdings Inc. (8,1 %)
Western Union Co. (7,9 %)
Ally Financial Inc. (3,4 %)
Synchrony Financial (2,5 %)
Discover Financial Services (2,4 %)