Wachstum und Stabilität(3/4)Im Vergleich zum Markt
Umsatzwachstum 5 Jahre
14,47 %
Stabilität Umsatzwachstum 5 Jahre
98,05 %
EPS-Wachstum 5 Jahre
16,07 %
Stabilität EPS-Wachstum 5 Jahre
-7,96 %
Profitabilität / Rentabilität(1/3)Im Vergleich zum Markt
Eigenkapitalrendite
5,46 %
Rendite auf das eingesetzte Kapital
0,00 %
Nettogewinnmarge
18,05 %
Kursentwicklung und Volatilität(2/3)Im Vergleich zum Markt
Volatilität
4,47 %
Performance pro Jahr
30,05 %
Kursstabilität
88,27 %
Sicherheit und Bilanz(1/3)Im Vergleich zum Markt
Finanzverschuldung
4,94 %
EBIT / Verschuldung
0,00
EBIT / Zinszahlungen
0,00
Rote Flaggen(2/2)Im Vergleich zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)
47
Zu hohes KGV? (oberes Dezil)
91
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
1T
3M
1J
3J
10J
Alles
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 €
wurden seit 2017
1.624,79 €
Ø Performance letzte 8 Jahre
6,36 %
Datenherkunft: Morningstar
41,33 % aller Aktien schneiden beim Qualitäts-Check besser ab als Unicaja Banco, Schau sie Dir an!
Qualitäts-Check für Aktien
Der TraderFox Qualitäts-Check weist jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Wir verwenden dabei Kennzahlen, die sich in der Finanzwissenschaft durchgesetzt haben, um Quality von Junk zu unterscheiden. Das Besondere an unserem Qualitätscheck ist, dass die 15 Kriterien immer im Kontext zu den restlichen Aktien des Marktes betrachtet werden. Nach dem Prinzip: Eine Kennzahl gilt als erfüllt, wenn die Firma darin besser abschneidet als z.B. 65 % aller anderen Firmen des jeweiligen Referenzmarktes. Der Qualitäts-Check soll Anlegern erstens helfen, das Risiko bei Investments zu reduzieren und ist zweitens dazu gedacht, um auf hervorragende Investment-Chancen aufmerksam zu werden.
Es folgen nun die verwendeten Kennzahlen und Grenzwerte
Rote Flaggen - Zu hohes KUV?; 10% (ranking reversed) - Zu hohes KGV?; 10% (ranking reversed)
Dividenden-Check:
Ist die Aktie geeignet, um hohe und stetige Dividendenzahlungen zu erhalten?
Unicaja Banco,[7UB A1W97N ES0180907000]
WKN A1W97N ISIN ES0180907000
Börsenwert:
4,899 Mrd. €
Kurs:
1,91 €
Sektor:
Universum:
Europa 300 (v)
KGV.248,91
KUV.242,34
Div.245,68 %
Div.232,62 %
Dividenden-Check 9/15
Dividenden-Rendite(4/4)Im Vergleich zum Markt
Durchschnitt 3 Jahre
3,59 %
letztes Geschäftsjahr
5,68 %
erwartet in diesem Jahr
6,72 %
erwartet im nächsten Jahr
6,53 %
Dividenden-Kontinuität(1/2)Im Vergleich zum Markt
Dividenden-Kontinuität
5 Jahre
Dividenden-Stetigkeit 10 Jahre
80,00 %
Wachstum(1/2)Im Vergleich zum Markt
Dividenden-Wachstum 10 Jahre
-
Dividenden-Wachstum 5 Jahre
23,74 %
Qualität des Unternehmens(2/4)Im Vergleich zum Markt
Stabilität Umsatzwachstum
98,05 %
Finanzverschuldung
4,94 %
Stabilität Nettogewinnmarge
1,00
Ø Eigenkapitalrendite
7,92 %
Rote Flaggen(1/3)Im Vergleich zum Markt
Ausschüttungsquote zu hoch
47
relative Stärke
91
hohe Volatilität
46
Dividende je Aktie im Vergleich zum Gewinn
1T
3M
1J
3J
10J
Alles
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 €
wurden seit 2017
1.624,79 €
Ø Performance letzte 8 Jahre
6,36 %
Datenherkunft: Morningstar
28,67 % aller Aktien schneiden beim Dividenden-Check besser ab als Unicaja Banco, Schau sie Dir an!
Dividenden-Check für Aktien
Der TraderFox Dividenden-Check weist jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Es geht darum festzustellen, ob eine Aktie ein geeigneter Bestandteil eines Dividenden-Portfolios ist, mit dem Ziel, einen passiven, stetigen und wachsenden Zahlungsstrom zu generieren. Das Besondere an unserem Dividenden-Check ist, dass die 15 Kriterien immer im Kontext zu den restlichen Aktien des Marktes betrachtet werden. Nach dem Prinzip: Eine Kennzahl gilt als erfüllt, wenn die Firma darin besser abschneidet als z.B. 65 % aller anderen Firmen des jeweiligen Referenzmarktes.
Wachstums-Check:
Finde Aktien, die nach oben durchstarten können. Riskant, aber reizvoll!
3,00 % aller Aktien schneiden beim Wachstums-Check besser ab als Unicaja Banco, Schau sie Dir an!
Wachstums-Check für Aktien
Der Wachstums-Check prüft die Attraktivität von Wachstums-Aktien. Wachstums-Aktien sind keine Aktien zum sorgenfreien Kaufen und Liegenlassen. Wachstums-Aktien können auf Sicht von zwei bis drei Jahren außerordentliche hohe Gewinne abwerfen. Anleger müssen mit größeren Kurssschwankungen und Fehlschlägen rechnen!
1. Die Anzahl der Punkte (maximal 15) gibt die Wachstums-Qualität an. Geprüft wird, ob Umsatz und Gewinn einer Firma im Vergleich zum restlichen Markt überproportional stark wachsen. Es wird auch geprüft, ob das Wachstum finanzierbar ist, oder ob es eher das Ergebnis einer ausufernden Verschuldung ist.
2. Wenn Aktien die gleiche Punktzahl haben, werden sie nach ihrem Abstand zum Hoch sortiert. Aktien, die an ihrem 52-Wochenhoch notieren, landen ganz oben im Ranking. Ob eine Aktie mit 15/15 Punkten somit auf Rang 1 oder auf Rang 20 landet, sagt nichts darüber aus, ob sie ein besseres oder schlechtes Investment ist. Der Ranglistenplatz ist eher so zu deuten: Hey, schau mal, diese erstklassige Wachstums-Aktie ist gerade sehr stark. Schau sie Dir mal an.
Robustheits-Check:
Der Check zum Magazin "The Big Call". Robuste Aktien, die für langlaufende Call-Spekulationen gut geeignet sind.
Unicaja Banco,[7UB A1W97N ES0180907000]
WKN A1W97N ISIN ES0180907000
Börsenwert:
4,899 Mrd. €
Kurs:
1,91 €
Sektor:
Universum:
Europa 300 (v)
Perf. 10J-
w. Volat. 1J4,36 %
ø Drawdown 10J-
ø Drawdown 3J-9,74 %
Robustheits-Check 3/15
Performance(2/3)Im Vergleich zum Markt
Performance 3 Jahre
110,04 %
Performance 5 Jahre
291,60 %
Performance 10 Jahre
-
Volatilität(0/4)Im Vergleich zum Markt
Tagesvolatilität 200 Tage
2,01 %
Tagesvolatilität 500 Tage
1,75 %
Wochenvolatilität 50 Wochen
4,36 %
Wochenvolatilität 200 Wochen
4,74 %
DrawDown(0/4)Im Vergleich zum Markt
ø Jahresdrawdown 10 Jahre
-
ø Jahresdrawdown 20 Jahre
-
ø Monatsdrawdown 36 Monate
-9,74 %
ø Monatsdrawdown 100 Monate
-11,46 %
Robustheit in Abwärtsphasen(1/4)Im Vergleich zum Markt
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 20 Tage
0,79
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 65 Tage
0,59
ø Outperformance (negative Tage), 20 Tage
0,09 %
ø Outperformance (negative Tage), 65 Tage
0,58 %
1T
3M
1J
3J
10J
Alles
Volladj. Daten:
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Aus 1.000,00 €
wurden seit 2017
1.624,79 €
Ø Performance letzte 8 Jahre
6,36 %
Datenherkunft: Morningstar
67,33 % aller Aktien schneiden beim Robustheits-Check besser ab als Unicaja Banco, Schau sie Dir an!
The Big Call
Dieses Screening-Template identifiziert Aktien, die gut für langfristige Call-Spekulationen geeignet sind. Es wird nach folgenden Kriterien gerankt.
Die Performance der Aktien soll auf langfristige Zeiträume besser sein als die Marktperformance. Wir berücksichtigen die erfolgreichen Gewinnerfirmen am Aktienmarkt.
Die tägliche und wöchentliche Volatilität der Aktien soll so gering wie möglich sein. Erstens, damit die Preise für Call-Optionen niedrig sind (höhere Volatilität führen zu höheren Optionsprämien) und zweitens, damit man während der gehebelten Spekulation nicht zu viel Volatilität ertragen muss
Der historische Drawdown der Aktien soll möglichst gering sein. Es werden Aktien gesucht, die sich stabil entwickelt haben und die gleichmäßig und kontinuierlich steigen.
Bei gehebelten Spekulationen ist es wichtig, dass man von heftigen Marktkorrekturen nicht mit voller Wucht getroffen wird. Darum prüfen wir die Korrelation und die Outperformance der Aktien an negativen Gesamtmarkttagen. Es wird zum Beispiel die durchschnittliche Outperformance der Aktien berechnet, wenn der Markt fällt. Aktien, die an schwachen Markttagen zu Kursgewinnen tendieren, versprechen Robustheit gegen Marktschwankungen.
Dieses Template verwenden wir unter anderem um geeignete Aktien für unsere Publikation "The Big Call" zu finden. Mehr Infos zum Magazin finden Sie auf www.aktien-mag-de.
Wichtig: Für den Qualitätscheck von Aktien den Hauptbörsenplatz auswählen, weil viele Bewertungskriterien vom Kurs, Volumen oder vom Vergleichsuniversum abhängen. Grundregel, mit der man eigentlich immer richtig liegt:
- Dollar-Indikation bei US-Aktien
- Euro-Indikation bei europäischen Aktien.
Wie hoch war die Performance der Unicaja Banco, Aktie?
Lfd. Jahr
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
+49,22 %
+43,15 %
-13,68 %
+18,64 %
+21,54 %
-26,14 %
-15,83 %
-12,48 %
-
-
-
Unicaja Banco, im Vergleich mit anderen Aktien aus der Peer Group
AVANZA BK HLDG SK 0,50 LS
BANK OZK DI
Columbia Banking System XNAS
First Financial Bankshares DI
FNB XNYS
Glacier Bancorp XNYS
Jyske Bank EI
New York Community Bancorp DI
United Bankshares DI
Valley National Bancorp DI
New York Community Bancorp
-13,34 %
-14,33 %
-23,13 %
-23,38 %
-36,49 %
-69,60 %
+32,05 %
Columbia Banking System
25,11
-1,73 %
+4,09 %
-13,08 %
-3,70 %
+12,73 %
+1,24 %
-7,03 %
-0,24 %
United Bankshares
37,28
-0,08 %
+9,76 %
-3,11 %
+2,46 %
+14,93 %
+0,00 %
-0,73 %
+0,69 %
BANK OZK
46,56
+1,03 %
+18,81 %
+1,42 %
+7,28 %
+20,42 %
-10,64 %
+4,56 %
+0,17 %
AVANZA BK HLDG SK 0,50
32,54
+17,52 %
+27,94 %
+11,47 %
+38,35 %
+3,37 %
Jyske Bank
81,78
+18,49 %
+13,61 %
+4,99 %
+20,43 %
+2,22 %
Valley National Bancorp
9,16
-0,54 %
+6,07 %
-10,88 %
-7,60 %
+17,01 %
-16,57 %
+1,09 %
-0,12 %
Unicaja Banco,
1,91
+33,40 %
+19,89 %
+29,96 %
+43,43 %
+43,15 %
+49,22 %
-1,40 %
Glacier Bancorp
43,43
+4,92 %
+3,95 %
-8,44 %
-1,44 %
+25,78 %
+21,54 %
-13,53 %
+0,11 %
FNB
14,47
+0,85 %
+17,98 %
+1,52 %
+8,30 %
+17,00 %
+7,33 %
-2,10 %
-0,41 %
First Financial Bankshares
35,93
+9,38 %
+6,93 %
-8,53 %
-3,81 %
+17,98 %
+18,98 %
-0,35 %
+0,74 %
Seasonal Chart zu Unicaja Banco, S.A.: Wann ist der beste Zeitpunkt, um die Unicaja Banco Aktie zu kaufen?
Jan
Feb
Mär
Apr
Mai
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dez
Gewinnhäufigkeit
50 %
75 %
50 %
38 %
43 %
29 %
38 %
50 %
63 %
38 %
75 %
88 %
Ø Performance
-1,0 %
6,4 %
-1,5 %
-0,4 %
0,5 %
-2,9 %
-1,8 %
2,7 %
4,1 %
-3,8 %
4,2 %
4,1 %
max. Performance
9,3 %
2023
27,1 %
2021
19,0 %
2024
7,1 %
2018
11,0 %
2021
8,1 %
2023
10,1 %
2023
28,3 %
2020
15,1 %
2021
11,1 %
2019
21,2 %
2020
11,7 %
2021
min. Performance
-20,1 %
2021
-7,9 %
2022
-36,5 %
2020
-7,0 %
2023
-14,7 %
2019
-10,1 %
2019
-10,4 %
2021
-6,5 %
2018
-6,5 %
2024
-19,5 %
2018
-15,9 %
2021
-12,7 %
2023
Der saisonale Chart zeigt, in welchen Monaten ein Wertpapier durchschnittlich besonders stark bzw. schwach war. Wir empfehlen, die saisonalen Charts trendbereinigt zu betrachten.
Stärkste Entwicklung
30.Okt bis
08.Jan
Schwächste Entwicklung
07.Jun bis
02.Aug
Mo
Di
Mi
Do
Fr
0 %
0 %
0 %
0 %
0 %
Mo
0 %
Di
0 %
Mi
0 %
Do
0 %
Fr
0 %
Saisonales Investieren. In welchem Zeitraum wollen Sie investiert sein? Hier ist die Performance.
Kumulative Rendite
jährliche Performance
Tipp: Mit dem Aktienscreener haben Sie Zugriff auf folgende zyklischen Screener:
Sortieren Sie den Aktienmarkt nach der zyklischen Stärke in einem bestimmten Monat. Finden Sie heraus welche Aktie beispielsweise im März am stärksten ist.
Filtern Sie die Aktien nach der zyklischen Stärke an einem bestimmten Wochentag. Welche Aktie hat Dienstags eine auffällige, zyklische Stärke?
Top-Feature: Welche Aktien haben eine zyklische Auf- oder Abschwungphase in den kommenden X Tagen
Fair-Value-Charts setzen historische Bewertungskennzahlen in Bezug zum
aktuellen Kurs. Sei zeigen, ob eine Aktie auf Basis der historischen
Bewertung gerade eher günstig oder teuer ist. Dieser Ansatz ist umstritten.
Wissenschaftlich gilt das DCF-Verfahren als anerkannte Methode, um den
fairen Wert einer Aktie zu bestimmen. Das DCF-Verfahren basiert allerdings
auf zukünftigen Free-Cash-Flow-Schätzungen Der Vorteil von Fair-Value-Charts
ist, dass sie auf tatsächllich vorhandenen und nicht auf geschätzten Daten
basieren. Wir halten sie gut dafür geeignet, um abzuschätzen, ob Aktien
mit etablierten Geschäftsmodellen derzeit zu euphorisch oder zu pessimistisch
bewertet werden. Bitte beachten: Das KUV als Bewertungskennzahl ist stabiler
als das KGV. Ein Gewinneinbruch führt zu höheren KGVs und damit unter
Umständen auch zu höheren Fair-Values.
Im letzten Geschäftsjahr ist der Umsatz von Unicaja Banco, S.A. von 2,0 Mrd. EUR auf 2,1 Mrd. EUR um 7,7% gestiegen. Dabei stieg der Gewinn von 266,7 Mio. EUR auf 573,3 Mio. EUR um 115,0%. Die Nettogewinnmarge lag damit bei 26,9% ggü. 13,5% im Vorjahr. Am 27.04.2025 meldete Unicaja Banco, S.A. die Q3-Zahlen für das Quartal, das am 31.03.2025 endete. Der Umsatz lag im Ergebniszeitraum bei 521,1 Mio. EUR (-3,4% ggü. Vorjahresquartal) und der Gewinn bei 158,0 Mio. EUR (+42,3% ggü. Vorjahresquartal).
Unicaja Banco, S.A. ist zum Vergleichsuniversum (Europa 300 (v)) günstig bewertet. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis auf Basis des letzten Geschäftsjahres beträgt 8,9 - gemessen daran sind 8,3% aller Aktien im Vergleichsuniversum günstiger bewertet. Mit einem Kurs-Umsatz-Verhältnis von 2,3 gehört Unicaja Banco, S.A. zu den günstigsten 53,0% der Aktien. Unicaja Banco, S.A. zahlt eine Dividende von 0,11 EUR und hat damit eine Dividendenrendite von 5,7%. 10,7% aller Aktien im Vergleichsuniversum haben eine höhere Dividendenrendite.
Im letzten Jahr betrug die Dividende 0,11 EUR und die Dividendenrendite auf Basis dessen 5,7%. Dieses Jahr wurde die Dividende um 120,2% gesteigert. Das durchschnittliche Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre beträgt 127,6% und das der letzten 5 Jahre 23,7%.
In den letzten 52 Wochen hat die Aktie von Unicaja Banco, S.A. eine Rendite von 42,2% erzielt – und hat damit den Vergleichsindex um 16,2% geschlagen. In den vergangenen vier Wochen lag die Rendite bei 17,3% (Outperformance: 5,0%). Die Aktie markierte das 52-Wochenhoch am 14.05.2025 bei 1,94 EUR. Derzeitig notiert der Preis bei 1,90 EUR, womit sich die Aktie 2,0% unter ihrem 52-Wochenhoch befindet. Das 52-Wochentief markierte die Aktie am 03.10.2024 bei 1,05 EUR. Seitdem konnte sich die Aktie auf 1,90 EUR erholen und damit um 81,2% seit Tief zulegen.
Unicaja Banco, S.A. wird maßgeblich durch auffällige Ausprägungen der Faktoren Momentum und Size charakterisiert. Für den Faktor Momentum hat das Unternehmen einen hohen Score von 98,3 von 100 – 1,7% aller Aktien im Auswahluniversum (Europa 300 (v)) haben für diesen Faktor also einen höheren Score. Aktien mit einem hohen Momentum-Score zeigen eine hohe Performance, einen geringen Abstand zum 200-Tageshoch sowie einen großen Abstand zur 200-Tageslinie. Weiterhin fällt der hohe Score von 92,3 für den Faktor Size auf. Aktien mit einem hohen Score für Size zeichnen sich durch eine niedrige Marktkapitalisierung aus. Aktien mit niedriger Marktkapitalisierung haben in der Vergangenheit durchschnittlich besser performt als Aktien mit hoher Marktkapitalisierung.
Unicaja Banco, S.A. - Dividenden
Unicaja Banco, S.A. hat derzeit eine Dividendenrendite von 8,5 %. Die Ausschüttungsquote lag in den letzten 3 Jahren durchschnittlich bei 46 %.
Dividende 2024: 0,11 EUR je Aktie (8,5 % Dividendenrendite) Dividende 2023: 0,04 EUR je Aktie (4,5 % Dividendenrendite) Dividende 2022: 0,04 EUR je Aktie (3,8 % Dividendenrendite) Dividende 2021: 0,02 EUR je Aktie (2,3 % Dividendenrendite)
Die Aktien mit den 5 höchsten Dividendenrenditen im Europa 300 sind gerade: Svenska Handelsbanken AB (13,1 %) Swedbank AB (9,9 %) Engie S.A. (9,7 %) Nordea Bank Abp (9,0 %) Credit Agricole S.A. (8,3 %)
Andere Aktien aus der Branche "Banks - Regional" haben folgende Dividendenrenditen: Danske Bank A/S (14,1 %) Swedbank AB (9,9 %) Nordea Bank Abp (9,0 %) Unicaja Banco, S.A. (8,5 %) Credit Agricole S.A. (8,3 %)