Ally Financial Aktie: Realtime-Kurs & Analyse (A1W2MF | ALLY)

TraderFox Scoring Systems:

Qualitäts-Check:

Ist die Aktie zum Investieren geeignet?
Ally Financial [ALLY A1W2MF US02005N1000]
WKN A1W2MF
ISIN US02005N1000
Börsenwert: 10,709 Mrd. $
Kurs: 35,15 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.23 11,63
KUV.23 1,17
Div.23 3,44 %
Div.23 3,41 %
Qualitäts-Check 7/15
Wachstum und Stabilität (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum 5 Jahre5,98 %
Stabilität Umsatzwachstum 5 Jahre91,46 %
EPS-Wachstum 5 Jahre0,20 %
Stabilität EPS-Wachstum 5 Jahre-3,97 %
Profitabilität / Rentabilität (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Eigenkapitalrendite13,80 %
Rendite auf das eingesetzte Kapital0,00 %
Nettogewinnmarge20,53 %
Kursentwicklung und Volatilität (0/3)Im Vergleich
zum Markt
Volatilität5,86 %
Performance pro Jahr2,35 %
Kursstabilität17,89 %
Sicherheit und Bilanz (3/3)Im Vergleich
zum Markt
Finanzverschuldung10,30 %
EBIT / Verschuldung0,00
EBIT / Zinszahlungen0,00
Rote Flaggen (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)74
Zu hohes KGV? (oberes Dezil)85
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
1.353,56 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,35 %
Datenherkunft: Morningstar
65,35 % aller Aktien schneiden beim Qualitäts-Check besser ab als Ally Financial Schau sie Dir an!

Dividenden-Check:

Ist die Aktie geeignet, um hohe und stetige Dividendenzahlungen zu erhalten?
Ally Financial [ALLY A1W2MF US02005N1000]
WKN A1W2MF
ISIN US02005N1000
Börsenwert: 10,709 Mrd. $
Kurs: 35,15 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
KGV.23 11,63
KUV.23 1,17
Div.23 3,44 %
Div.23 3,41 %
Dividenden-Check 13/15
Dividenden-Rendite (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Durchschnitt 3 Jahre3,13 %
letztes Geschäftsjahr3,44 %
erwartet in diesem Jahr3,44 %
erwartet im nächsten Jahr3,44 %
Dividenden-Kontinuität (2/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Kontinuität8 Jahre
Dividenden-Stetigkeit 10 Jahre80,00 %
Wachstum (1/2)Im Vergleich
zum Markt
Dividenden-Wachstum 10 Jahre-
Dividenden-Wachstum 5 Jahre16,47 %
Qualität des Unternehmens (4/4)Im Vergleich
zum Markt
Stabilität Umsatzwachstum91,46 %
Finanzverschuldung10,30 %
Stabilität Nettogewinnmarge2,38
Ø Eigenkapitalrendite12,25 %
Rote Flaggen (2/3)Im Vergleich
zum Markt
Ausschüttungsquote zu hoch66
relative Stärke65
hohe Volatilität45
Dividende je Aktie im Vergleich zum Gewinn
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
1.353,56 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,35 %
Datenherkunft: Morningstar
10,95 % aller Aktien schneiden beim Dividenden-Check besser ab als Ally Financial Schau sie Dir an!

Wachstums-Check:

Finde Aktien, die nach oben durchstarten können. Riskant, aber reizvoll!
Ally Financial [ALLY A1W2MF US02005N1000]
WKN A1W2MF
ISIN US02005N1000
Börsenwert: 10,709 Mrd. $
Kurs: 35,15 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Ums.Wachs. 2J 1,64 %
Ums.Wachs. TTM -4,55 %
Div.23 3,44 %
PEG Ratio TTM -0,42
Wachstums-Check 4/15
Wachstum (0/6)Im Vergleich
zum Markt
Umsatzwachstum (TTM)-4,55 %
Ø Umsatzwachstum 2 Jahre1,64 %
Umsatzwachstum Quartal (ggü. Vorjahr)-4,37 %
Ø EPS-Wachstum 2 Jahre-39,81 %
EPS-Wachstum (TTM) negative Basis-36,34 %
EPS-Wachstum Quartal (ggü. Vorjahr) negative Basis-12,12 %
Trend (2/5)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Monate-13,84 %
Performance 12 Monate34,41 %
Abstand 52-Wochenhoch23,24 %
Abstand GD200-8,93 %
Stabiles Kurswachstum 1 Jahr73,23 %
Finanzierbarkeit Wachstum (1/3)Im Vergleich
zum Markt
Börsenwert / Verschuldung (Kapitalaufnahme-Fähigkeit)0,60
Umsatz / Verschuldung (Verschuldung kontrollierbar)0,50
Rule-of-40 TTM15,22 %
Rote Flaggen (1/1)Im Vergleich
zum Markt
Zu hohes KUV? (oberes Dezil)74
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Volladj. Daten:
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
1.353,56 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,35 %
Datenherkunft: Morningstar
76,30 % aller Aktien schneiden beim Wachstums-Check besser ab als Ally Financial Schau sie Dir an!

Robustheits-Check:

Der Check zum Magazin "The Big Call". Robuste Aktien, die für langlaufende Call-Spekulationen gut geeignet sind.
Ally Financial [ALLY A1W2MF US02005N1000]
WKN A1W2MF
ISIN US02005N1000
Börsenwert: 10,709 Mrd. $
Kurs: 35,15 $
Sektor:
Universum: USA 2000 (v)
Perf. 10J 56,48 %
w. Volat. 1J 5,56 %
ø Drawdown 10J -32,78 %
ø Drawdown 3J -13,19 %
Robustheits-Check 1/15
Performance (1/3)Im Vergleich
zum Markt
Performance 3 Jahre-34,43 %
Performance 5 Jahre13,11 %
Performance 10 Jahre56,48 %
Volatilität (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Tagesvolatilität 200 Tage2,22 %
Tagesvolatilität 500 Tage2,65 %
Wochenvolatilität 50 Wochen5,56 %
Wochenvolatilität 200 Wochen5,49 %
DrawDown (0/4)Im Vergleich
zum Markt
ø Jahresdrawdown 10 Jahre-32,78 %
ø Jahresdrawdown 20 Jahre-
ø Monatsdrawdown 36 Monate-13,19 %
ø Monatsdrawdown 100 Monate-11,05 %
Robustheit in Abwärtsphasen (0/4)Im Vergleich
zum Markt
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 20 Tage0,66
Korrelationskoeffizient (negative Tage), 65 Tage0,42
ø Outperformance (negative Tage), 20 Tage-0,59 %
ø Outperformance (negative Tage), 65 Tage-0,01 %
Volladj. Daten:
Umsatz- und Gewinnentwicklung (jährlich)
Aus 1.000,00 $
wurden seit 2014
1.353,56 $
Ø Performance
letzte 10 Jahre
5,35 %
Datenherkunft: Morningstar
84,10 % aller Aktien schneiden beim Robustheits-Check besser ab als Ally Financial Schau sie Dir an!
Wichtig: Für den Qualitätscheck von Aktien den Hauptbörsenplatz auswählen, weil viele Bewertungskriterien vom Kurs, Volumen oder vom Vergleichsuniversum abhängen. Grundregel, mit der man eigentlich immer richtig liegt:
- Dollar-Indikation bei US-Aktien
- Euro-Indikation bei europäischen Aktien.

Wie hoch war die Performance der Ally Financial Aktie?

Lfd. Jahr 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014
+0,66 % +42,82 % -48,65 % +33,51 % +16,69 % +34,86 % -22,29 % +53,31 % +2,04 % -21,08 % -

Ally Financial im Vergleich mit anderen Aktien aus der Peer Group

Credit Acceptance DI
Edenred EI
Enova International DI
Federal Agricultural Mortgage XNYS
Navient DI
Nelnet XNYS
OneMain Holdings DI
SLM DI
Upstart Holdings DI
Western Union DI
Edenred 34,64
+5,35 % -4,00 % -4,77 % -9,45 % -14,76 % +6,41 % -36,21 % +1,84 %
OneMain Holdings 45,99
+3,42 % +5,89 % +6,21 % -6,78 % +21,01 % +47,70 % -6,52 % +0,49 %
Federal Agricultural Mortgage 183,38
+18,96 % +18,01 % +28,27 % +16,45 % +34,67 % +69,66 % -4,10 % +0,16 %
Navient 15,65
-0,97 % +6,66 % +13,48 % -6,90 % +2,29 % +13,19 % -15,94 % +0,63 %
Western Union 11,65
-3,00 % -13,00 % -14,99 % -17,52 % -6,98 % -13,44 % -2,23 % +0,36 %
SLM 22,90
+10,07 % +22,80 % +27,19 % +9,32 % +21,59 % +15,18 % +19,78 % +0,23 %
Upstart Holdings 43,03
-48,30 % +43,53 % +209,08 % +5,28 % +0,32 %
Enova International 84,25
+33,72 % +45,42 % +32,69 % +67,00 % +44,28 % +52,19 % +1,17 %
Ally Financial 35,15
+5,17 % +2,91 % +5,94 % -12,79 % +9,89 % +42,82 % +0,66 % +0,77 %
Credit Acceptance 450,58
+13,76 % +0,35 % +6,02 % -9,86 % +0,80 % +12,30 % -15,45 % +1,45 %
Nelnet 112,06
+9,89 % +13,33 % +13,78 % +10,52 % +18,29 % -2,79 % +27,02 % +0,65 %

Seasonal Chart zu Ally Financial Inc.: Wann ist der beste Zeitpunkt, um die Ally Financial Aktie zu kaufen?

Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
Gewinn­häufig­keit 80 % 64 % 55 % 45 % 64 % 64 % 82 % 45 % 27 % 20 % 80 % 40 %
Ø Perfor­mance 4,1 % 1,1 % -4,2 % 0,4 % 1,5 % 0,2 % 4,6 % 1,1 % -3,2 % -2,6 % 5,0 % 1,4 %
max. Per­for­mance 32,9 %
2023
11,1 %
2015
12,0 %
2024
13,8 %
2021
10,2 %
2022
13,7 %
2020
13,5 %
2024
13,8 %
2020
9,6 %
2020
7,7 %
2017
20,8 %
2023
20,3 %
2020
min. Per­for­mance -20,8 %
2015
-21,7 %
2020
-42,4 %
2020
-13,5 %
2014
-6,4 %
2017
-23,9 %
2022
-4,0 %
2014
-9,3 %
2023
-17,6 %
2024
-9,3 %
2023
-4,0 %
2021
-15,1 %
2018
Der saisonale Chart zeigt, in welchen Monaten ein Wertpapier durchschnittlich besonders stark bzw. schwach war. Wir empfehlen, die saisonalen Charts trendbereinigt zu betrachten.
Stärkste Entwicklung
09.Nov bis 04.Feb
Schwächste Entwicklung
15.Feb bis 23.Mär
Mo Di Mi Do Fr
-0 % -0 % 0 % 0 % 0 %
Mo -0 %
Di -0 %
Mi 0 %
Do 0 %
Fr 0 %
Saisonales Investieren. In welchem Zeitraum wollen Sie investiert sein? Hier ist die Performance.
Kumulative Rendite
jährliche Performance
Tipp: Mit dem Aktienscreener haben Sie Zugriff auf folgende zyklischen Screener:
  • Sortieren Sie den Aktienmarkt nach der zyklischen Stärke in einem bestimmten Monat. Finden Sie heraus welche Aktie beispielsweise im März am stärksten ist.
  • Filtern Sie die Aktien nach der zyklischen Stärke an einem bestimmten Wochentag. Welche Aktie hat Dienstags eine auffällige, zyklische Stärke?
  • Top-Feature: Welche Aktien haben eine zyklische Auf- oder Abschwungphase in den kommenden X Tagen

Ally Financial Inc. Bewertung nach Fair Value

Fair-Value-Charts setzen historische Bewertungskennzahlen in Bezug zum aktuellen Kurs. Sei zeigen, ob eine Aktie auf Basis der historischen Bewertung gerade eher günstig oder teuer ist. Dieser Ansatz ist umstritten. Wissenschaftlich gilt das DCF-Verfahren als anerkannte Methode, um den fairen Wert einer Aktie zu bestimmen. Das DCF-Verfahren basiert allerdings auf zukünftigen Free-Cash-Flow-Schätzungen Der Vorteil von Fair-Value-Charts ist, dass sie auf tatsächllich vorhandenen und nicht auf geschätzten Daten basieren. Wir halten sie gut dafür geeignet, um abzuschätzen, ob Aktien mit etablierten Geschäftsmodellen derzeit zu euphorisch oder zu pessimistisch bewertet werden. Bitte beachten: Das KUV als Bewertungskennzahl ist stabiler als das KGV. Ein Gewinneinbruch führt zu höheren KGVs und damit unter Umständen auch zu höheren Fair-Values.

Setze Alarme auf deine Aktien

Kursalarme, Dividenden-Alarme, KGV-Alarme, Nachrichtenalarme, Kurslisten-Überwachung, ...

Alerts

Unterbewertete Aktien screenen

Mit Aktien RANKINGS kannst Du unterbewertete Aktien nach Fair-Value finden.

aktien RANKINGS

Ally Financial Inc. Gewinnflussdiagramm (Sankey): Wie verdient Ally Financial Geld?

Wachstumsanalyse
Umsatzwachstum 5 Jahre5,98 %
49 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

50,95 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

EPS-Wachstum 5 Jahre0,20 %
46 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

54,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenwachstum 5 Jahre
94 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

6,20 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Risikoanalyse
Health Trend: Piotroski F-Score 6 / 9
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Misst die Änderungen der Bilanzqualität. Geeignet für Value- & Turnaround-Aktien.

Bankruptcy-Risk (Altman Z-Score) 0,08
Distress
Distress Caution Safe

Ein Insolvenzprognoseverfahren das 3 Zustände einnehmen kann.

Bewertungs-Analyse 2023
Kurs-Gewinn-Verhältnis11,63
85 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

14,85 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Kurs-Umsatz-Verhältnis
75 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

25,50 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Dividendenrendite3,44 %
84 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

16,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Bilanz-Analyse 2023
Cash-Quote
32 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

67,95 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Eigenkapitalquote
10 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

90,50 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Basisfaktoren)
Value
84 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

15,90 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality
58 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

41,55 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Momentum
30 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

69,80 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Wachstum
27 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

73,30 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Volatility
37 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

63,20 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Faktoranalyse (Kombinierte Faktoren)
Quality & Value
82 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

18,45 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Value & Momentum
61 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

38,80 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Quality & Momentum
38 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

61,70 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Momentum
19 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

80,55 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Growth & Quality
39 %
0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

60,90 % aller Aktien sind besser bewertet. Ranking

Ally Financial Inc. - Aktuelles

Im letzten Geschäftsjahr ist der Umsatz von Ally Financial Inc. von 9,2 Mrd. USD auf 9,1 Mrd. USD um 1,8% gefallen. Dabei fiel der Gewinn von 1,7 Mrd. USD auf 1,0 Mrd. USD um 40,5%. Die Nettogewinnmarge lag damit bei 11,2% ggü. 18,5% im Vorjahr. Am 05.08.2024 meldete Ally Financial Inc. die Q3-Zahlen für das Quartal, das am 30.06.2024 endete. Der Umsatz lag im Ergebniszeitraum bei 2,2 Mrd. USD (-4,4% ggü. Vorjahresquartal) und der Gewinn bei 294,0 Mio. USD (-10,6% ggü. Vorjahresquartal).

Ally Financial Inc. ist zum Vergleichsuniversum (USA 2000 (v)) günstig bewertet. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis auf Basis des letzten Geschäftsjahres beträgt 11,6 - gemessen daran sind 14,8% aller Aktien im Vergleichsuniversum günstiger bewertet. Mit einem Kurs-Umsatz-Verhältnis von 1,2 gehört Ally Financial Inc. zu den günstigsten 25,5% der Aktien. Ally Financial Inc. zahlt eine Dividende von 1,20 USD und hat damit eine Dividendenrendite von 3,4%. 16,3% aller Aktien im Vergleichsuniversum haben eine höhere Dividendenrendite.

Im letzten Jahr betrug die Dividende 1,20 USD und die Dividendenrendite auf Basis dessen 3,4%. Dieses Jahr wurde die Dividende um 0,0% gesteigert. Das durchschnittliche Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre beträgt 16,4% und das der letzten 5 Jahre 16,5%.

In den letzten 52 Wochen hat die Aktie von Ally Financial Inc. eine Rendite von 38,3% erzielt – und hat damit den Vergleichsindex um 6,9% geschlagen. In den vergangenen vier Wochen lag die Rendite bei 6,9% (Outperformance: 3,3%). Die Aktie markierte das 52-Wochenhoch am 31.07.2024 bei 45,46 USD. Derzeitig notiert der Preis bei 35,15 USD, womit sich die Aktie 22,7% unter ihrem 52-Wochenhoch befindet. Das 52-Wochentief markierte die Aktie am 25.10.2023 bei 22,54 USD. Seitdem konnte sich die Aktie auf 35,15 USD erholen und damit um 55,9% seit Tief zulegen.

Ally Financial Inc. wird maßgeblich durch auffällige Ausprägungen der Faktoren Dividend und Value charakterisiert. Für den Faktor Dividend hat das Unternehmen einen hohen Score von 89,5 von 100 – 10,5% aller Aktien im Auswahluniversum (USA 2000 (v)) haben für diesen Faktor also einen höheren Score. Aktien mit einem hohen Dividend-Score tendieren zu hohen Dividenden-Ausschüttungen in den letzten Jahren und im laufenden Geschäftsjahr sowie zu einer wachsenden Dividende in den letzten 3 Jahren. Weiterhin fällt der hohe Score von 84,1 für den Faktor Value auf. Aktien mit einem hohen Value-Score sind durch ein niedriges KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA, EV/EBIT sowie eine hohe Dividendenrendite charakterisiert.

Ally Financial Inc. - Dividenden

Ally Financial Inc. hat derzeit eine Dividendenrendite von 3,4 %. Die Ausschüttungsquote lag in den letzten 3 Jahren durchschnittlich bei 20 %.

Dividende 2023: 1,20 USD je Aktie (3,4 % Dividendenrendite)
Dividende 2022: 1,20 USD je Aktie (4,9 % Dividendenrendite)
Dividende 2021: 0,88 USD je Aktie (1,8 % Dividendenrendite)
Dividende 2020: 0,76 USD je Aktie (2,1 % Dividendenrendite)

Die Aktien mit den 5 höchsten Dividendenrenditen im S&P 500 sind gerade:
Ford Motor Co. (10,3 %)
Altria Group Inc. (9,5 %)
Organon & Co. (7,8 %)
Walgreens Boots Alliance Inc. (7,6 %)
Verizon Communications Inc. (7,0 %)

Andere Aktien aus der Branche "Credit Services" haben folgende Dividendenrenditen:
OneMain Holdings Inc. (8,1 %)
Western Union Co. (7,9 %)
Ally Financial Inc. (3,4 %)
Synchrony Financial (2,5 %)
Discover Financial Services (2,4 %)